Năm 2022, ông Tống (Chiết Giang, Trung Quốc) đến một ngân hàng địa phương để gửi 500.000 NDT (1,7 tỷ đồng) tiền hàng cho ông Vương. Tuy nhiên sau 1 ngày, ông Vương vẫn chưa nhận lại tiền. Sau khi kiểm tra, ông Vương phát hiện mình đã gửi sai số tài khoản cho ông Tống, dẫn đến việc tiền đã được chuyển cho một người khác ở tỉnh An Huy (Trung Quốc).
Do ông Vương không kiểm tra kỹ họ tên người nhận, chỉ yêu cầu nhân viên nhập đúng số tài khoản ông Vương đưa rồi vội vàng rời đi do có việc bận nên dẫn đến giao dịch lỗi. Thông qua sự hỗ trợ của ngân hàng, ông Tống có được số điện thoại của người nhận tên Ngô Vân Đào.
Ảnh minh hoạ
Điều bất ngờ là khi vừa nghe điện thoại của ông Vương trình bày lý do và mong muốn nhận lại tiền, Ngô Vân Đào lập tức cúp máy. Dù ông Vương gửi tin nhắn hay thay đổi phương thức liên lạc vẫn không thể gặp được người nhận. Bất lực, ông Vương phải báo cảnh sát với mong muốn nhận lại tiền hàng.
Cảnh sát đã kết nối với lực lượng chức năng tại địa phương nơi Ngô Vân Đào sinh sống mới có thể triệu tập, làm việc được với người đàn ông này. Anh Ngô cho biết mình đã tiêu hết số tiền đã nhận vào việc mua xe mới, đồng thời khẳng định: “Số tiền này là của một người bạn nợ lâu ngày trả lại cho tôi. Cuộc gọi đòi trả lại tiền vì chuyển khoản nhầm đó là để cố ý lừa tôi mà, tôi nghe trên mạng cảnh báo chiêu thức này rất nhiều”.
Hoá ra một người bạn đã nợ Ngô Vân Đào hơn 500.000 NDT nhưng nhiều năm chưa trả. Khi vừa thấy tài khoản được có tiền chuyển vào, anh Ngô đã nghĩ đó là của người bạn này trả nợ nên lập tức lấy tiền mua xe. Nhận được cuộc điện thoại từ ông Vương, Ngô Vân Đào cho rằng trường hợp này giống như trên mạng cảnh báo: Các đối tượng lừa đảo sẽ lấy cắp thông tin giao dịch từ ngân hàng, sau đó giả vờ như vừa chuyển khoản nhầm để “dụ” nạn nhân chuyển tiền lại. Các cuộc gọi dồn dập sau đó của ông Vương càng làm anh Ngô đề phòng và tin rằng suy nghĩ của mình là đúng nên anh không có ý định nghe máy hay trả lại tiền.
Ảnh minh hoạ
Sau khi hiểu rõ sự tình, anh Ngô liên lạc với bạn để xác nhận việc bạn chưa trả nợ mình, đồng thời gửi lời xin lỗi đến ông Vương. Anh Ngô khẳng định bản thân không cố ý chiếm đoạt số tiền chuyển khoản nhầm đó.
Cảnh sát tỉnh Chiết Giang cảnh báo mọi người khi chuyển khoản nên kiểm tra kỹ các thông tin trước khi tiến hành thao tác và cần cảnh giác với một số chiêu trò chuyển tiền “nhầm” của các đối tượng lừa đảo.
Kẻ xấu có thể chuyển khoản, sau đó giả danh người thu hồi nợ của công ty tài chính, đòi người nhận phải trả thêm khoản lãi “cắt cổ” nếu không sẽ đòi gia đình, đồng nghiệp. Việc các đối tượng liên tục đe dọa, thậm chí phát tán thông tin cá nhân, hình ảnh trên mạng xã hội về “khoản nợ” có thể khiến các nạn nhân rơi vào bẫy.
Tuy nhiên vẫn sẽ có những người thực sự chuyển khoản nhầm như trường hợp của ông Vương. Trong tình huống có giao dịch bất thường, người được nhận tiền nên xác nhận thông qua ngân hàng, đến trực tiếp quầy giao dịch hoặc liên hệ lực lượng chức năng địa phương để trả lại tiền cho người đã chuyển khoản nhầm.
(Theo 163)
Nguồn tin: https://cafef.vn/nhan-17-ty-dong-tien-chuyen-khoan-nham-roi-tieu-het-nguoi-dan-ong-bi-canh-sat-trieu-tap-lai-khang-dinh-toi-moi-la-nguoi-bi-lua-188250302220538966.chn
