Theo Sohu, vào năm 2019, ông Tần (Giang Tô, Trung Quốc) bất ngờ nhận được 15.000 NDT (gần 55 triệu đồng) chuyển nhầm vào tài khoản của mình. Ngay sau khi nhận được khoản tiền này, đồng thời, ông cũng nhận được tin nhắn của người tự xưng là chủ nhân của số tiền trên muốn xin lại. Người này gửi cho ông hướng dẫn hoàn trả tiền với nhiều đường link lạ.
Là một người thường xuyên cập nhật tin tức, ông hiểu được cách xử lý đúng khi rơi vào tình huống này. Ông Tần lập tức liên hệ với ngân hàng để báo cáo sự việc, yêu cầu xác minh và hoàn trả số tiền cho chủ sở hữu hợp pháp.
Ông Tần đến ngân hàng nhằm xác minh thông tin người chuyển khoản nhầm
Tuy nhiên, quá trình xử lý của ngân hàng đã dẫn đến một phát hiện bất ngờ. Sau khi tra soát thông tin, ngân hàng nhận được phản hồi từ gia đình của người đứng tên tài khoản này. Họ cho biết người này đã qua đời trước đó khoảng 1 tháng. Điều này khiến cả ngân hàng và ông Tần không khỏi bàng hoàng, đồng thời đặt ra nghi vấn về nguồn gốc thực sự của giao dịch.
Nhận thấy những dấu hiệu bất thường, ngân hàng phối hợp với cảnh sát địa phương để điều tra sâu hơn. Kết quả cho thấy thông tin cá nhân của người đã qua đời, bao gồm số tài khoản ngân hàng, chứng minh thư đã bị đánh cắp bởi một nhóm tội phạm công nghệ cao. Các đối tượng lừa đảo sử dụng thông tin này để thực hiện các giao dịch giả mạo, trong đó có thủ đoạn chuyển khoản nhầm nhằm chiếm đoạt tài sản.
Theo cảnh sát địa phương, phương thức lừa đảo này hoạt động như sau: Kẻ gian cố ý chuyển một khoản tiền vào tài khoản của nạn nhân. Sau đó chúng liên hệ với “con mồi” dưới danh nghĩa ngân hàng hoặc cá nhân “chuyển nhầm” để yêu cầu hoàn trả.
Trong quá trình này, chúng thường gửi các đường link giả mạo hoặc yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật như mật khẩu, mã OTP, nhằm truy cập trái phép vào tài khoản của nạn nhân và rút sạch tiền. Trong trường hợp này, việc ông Tần lập tức báo cáo ngân hàng đã vô tình làm gián đoạn kế hoạch của nhóm lừa đảo, đồng thời giúp phát hiện âm mưu của chúng.
Thông qua vụ việc này, cảnh sát địa phương và ngân hàng Trung Quốc khuyến cáo mọi người cần thực hiện các biện pháp sau để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân:
– Không sử dụng số tiền chuyển nhầm: Nếu nhận được tiền từ một nguồn không rõ ràng, tuyệt đối không sử dụng và lập tức liên hệ ngân hàng để báo cáo.
– Không cung cấp thông tin bảo mật: Không chia sẻ mật khẩu, mã OTP, hoặc bất kỳ thông tin nhạy cảm nào với bất kỳ ai, kể cả những người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
– Kiểm tra tính xác thực của liên hệ: Nếu nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn yêu cầu hoàn trả tiền, hãy xác minh qua các kênh chính thức của ngân hàng.
– Báo cáo ngay cho cơ quan chức năng: Trong trường hợp nghi ngờ lừa đảo, hãy trình báo cảnh sát địa phương để được hỗ trợ kịp thời.
(Theo Sohu)
Nguồn tin: https://cafef.vn/nhan-duoc-55-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-nguoi-dan-ong-den-ngan-hang-de-hoan-tra-thi-nhan-thong-bao-nguoi-nay-da-qua-doi-tu-thang-truoc-188250616213814118.chn
