Mùa hè năm 2023, Tiểu Vương, kế toán của một công ty ở Quảng Tây, Trung Quốc, nhận nhiệm vụ chuyển số tiền 6 triệu NDT (hơn 21 tỷ đồng) cho đối tác là công ty A. Tuy nhiên, trong lúc chuyển tiền, chàng trai này đã ấn chọn nhầm số tài khoản cần gửi, khiến số tiền trên được chuyển đến tài khoản của công ty B có tên gần giống với công ty A.
Ngay khi phát hiện lỗi sai của bản thân, Tiểu Vương đã nhanh chóng báo sự việc với lãnh đạo là chị Lý. Thấy đây là vấn đề nghiêm trọng, có thể gây ảnh hưởng đến hoạt động của công ty, chị Lý đã đích thân đến công ty B để xin lại số tiền mà nam kế toán đã chuyển nhầm.
Sau khi nghe chị Lý giải thích sự việc, công ty B cho biết trong tài khoản của công ty họ chỉ còn 1,5 triệu NDT (hơn 5 tỷ đồng). Số tiền 4,5 triệu NDT còn lại đã bị ngân hàng khấu trừ nợ. Đơn vị này cho rằng việc chuyển khoản nhầm là lỗi của công ty chị Lý nên họ không có trách nhiệm phải trả lại 6 triệu NDT. Nếu có trả lại, họ cũng chỉ có thể trả cho chị Lý 1,5 triệu NDT còn lại trong tài khoản.
Sau một lúc thuyết phục đối phương nhưng không thành, chị Lý quyết định đến ngân hàng với hy vọng ngân hàng sẽ giúp cô lấy lại số tiền. Tuy nhiên, ngân hàng đã từ chối yêu cầu của người phụ nữ này. Họ cho biết bất kể số tiền 6 triệu NDT đó là của công ty B hay do công ty của chị Lý chuyển nhầm, họ đều có quyền khấu trừ số tiền tương ứng từ tài khoản của người vay theo thỏa thuận hợp đồng.
Lúc này, chị Lý cảm thấy rất tuyệt vọng. Tuy nhiên, vì đây là vấn đề sống còn của công ty nên người phụ nữ này đã quyết định kiện công ty B ra tòa với hy vọng bảo vệ được quyền và lợi ích hợp pháp thông qua các biện pháp pháp lý.
Tại tòa, cả hai bên đều cho rằng mình đúng và dùng những lời lẽ gay gắt để đổ lỗi cho đối phương. Chị Lý cho rằng công ty B đã nhận và sử dụng số tiền 6 triệu NDT tiền chuyển khoản nhầm, hành vi này có thể cấu thành tội chiếm đoạt tài sản và sử dụng tài sản trái phép. Đáp lại, công ty B lập luận rằng vì số tiền được chuyển nhầm nên họ không chịu trách nhiệm và không có nghĩa vụ phải trả lại tiền cho chị Lý.
Tòa án địa phương cho biết với các vụ việc chuyển nhầm tiền thông thường, người chuyển nhầm tiền chỉ cần thông báo ngay cho ngân hàng để tra soát giao dịch. Nếu xác minh được việc giao dịch là nhầm lẫn, ngân hàng sẽ liên hệ với người nhận và yêu cầu họ chuyển hoàn lại. Trong trường hợp người nhận nhầm không tự nguyện giao trả thì có thể bị cưỡng chế theo bản án, quyết định của tòa án trong khuôn khổ vụ kiện đòi lại tài sản. Nếu cố ý chiếm đoạt tài sản nhận nhầm thì có thể bị xử lý hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản.
Tuy nhiên, trường hợp của công ty chị Lý lại không đơn giản như vậy vì số tiền khi được chuyển sang tài khoản của công ty B đã bị ngân hàng khấu trừ nợ. Trong vụ việc này, toà án chỉ ra rằng việc ngân hàng khấu trừ tiền trong tài khoản của công ty B là dựa trên thỏa thuận hợp đồng nên không cấu thành hành vi vi phạm phạm pháp luật.
Sau nhiều tháng xét xử, cuối cùng tòa án địa phương đã đưa ra phán quyết như sau: Công ty B cần phải trả lại toàn bộ 6 triệu NDT tiền chuyển khoản nhầm cho công ty của chị Lý và phải trả cả khoản lãi tương ứng. Trong trường hợp chưa có đủ khả năng hoàn trả số tiền này trong một lần, công ty B có thể chia khoản nợ thành nhiều phần và trả nợ thành nhiều đợt, trong đó thời hạn trả nợ không được quá 5 năm. Phán quyết này của tòa nhận được sự đồng thuận của các bên liên quan. Vụ việc này cũng chính thức khép lại.
Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng. Dù những giao dịch trực tuyến rất tiện lợi và nhanh chóng, thế nhưng vẫn có một số trường hợp chuyển khoản nhầm vì không kiểm tra thông tin cẩn thận trước khi gửi. Để hạn chế tình trạng này, mọi người cần lưu ý nhập đúng thông tin số tài khoản, kiểm tra kỹ lại thông tin trước khi chuyển khoản hoặc quét mã QR để giảm thiểu rủi ro.
(Theo 163.com)
Nguồn tin: https://cafef.vn/ke-toan-chuyen-khoan-nham-21-ty-dong-nhung-ben-nhan-chi-dong-y-tra-lai-5-ty-toa-an-tuyen-bo-khong-can-tra-het-trong-mot-lan-188250401211624512.chn
