Vụ việc xảy ra vào ngày 21/5 vừa qua tại một chi nhánh ngân hàng ICBC tại thành phố Thượng Hải (Trung Quốc). Theo thông tin được tờ China News Service đăng tải, người đàn ông này là ông Ma, 75 tuổi. Ông giải thích với nhân viên rằng đây là khoản tiền dùng để “đầu tư cổ phiếu chuẩn bị niêm yết”, được quảng cáo là có thể mang lại lợi nhuận lớn khi doanh nghiệp chính thức lên sàn.
Nhận thấy cách ông Ma mô tả khoản đầu tư khá bất thường, nhân viên ngân hàng liên tục khuyên ông cân nhắc nhưng không thể thuyết phục. Trong lúc đó, ông vẫn cầm điện thoại trên tay và yêu cầu giao dịch được thực hiện càng sớm càng tốt.
Ngay sau khi nhận được cuộc gọi cầu cứu của nhân viên ngân hàng, công an nhanh chóng đến ngân hàng. Khi có mặt, họ thấy ông Ma đang ngồi trước quầy giao dịch, nhất quyết yêu cầu nhân viên hoàn tất thủ tục chuyển tiền. Nhân viên ngân hàng vẫn kiên nhẫn giải thích những rủi ro có thể xảy ra, nhưng ông Ma lúc này vẫn bán tín bán nghi, cho rằng mình đang nắm bắt được một cơ hội đầu tư tốt.
Một cảnh sát tiến đến ngồi cạnh ông, nhẹ nhàng hỏi: “Ông đừng vội chuyển tiền. Ông có thể nói cho chúng tôi biết số tiền này được chuyển cho ai không?” . Thay vì trực tiếp yêu cầu dừng giao dịch, cảnh sát lựa chọn cách trò chuyện bình tĩnh như đang thuyết phục một người thân trong gia đình, đồng thời liên hệ với người nhà của ông Ma để cùng hỗ trợ.
Ban đầu, ông Ma vẫn có phần đề phòng và không hoàn toàn tin rằng mình đang bị lừa. Tuy nhiên, cảnh sát sau đó đưa ra một số vụ lừa đảo dưới hình thức “đầu tư cổ phiếu nguyên thủy” từng xảy ra gần đây, đồng thời giải thích từng bước cách những kẻ lừa đảo thường tạo lòng tin với nạn nhân. Khi nghe phân tích, vẻ mặt của ông Ma dần thay đổi.
Ông Ma và con trai (2 người bị che mặt) trong quá trình làm việc với công an và nhân viên ngân hàng
Theo lời kể của ông Ma, trước đó ông thường xuyên xem các video hướng dẫn đầu tư và học cách giao dịch cổ phiếu trên Douyin. Một thời gian trước, ông được một người lạ kéo vào một nhóm trò chuyện chuyên “tư vấn cổ phiếu”. Tại đây, những người tự xưng là chuyên gia đầu tư thường xuyên đăng ảnh chụp màn hình cho thấy lợi nhuận rất lớn, đồng thời liên tục giới thiệu các cơ hội đầu tư được quảng cáo là “hiếm có”.
Cảnh sát đặt câu hỏi khiến ông Ma bắt đầu nghi ngờ: Nếu đây thực sự là một cơ hội kiếm tiền dễ dàng và sinh lời cao, tại sao những người trong nhóm lại phải tìm đến một người xa lạ để “chia sẻ cơ hội” thay vì tự mình đầu tư?
Đúng lúc này, con trai của ông Ma cũng vội vã đến ngân hàng. Vừa nhìn thấy cha, người con lập tức nắm tay ông và hỏi tại sao ông lại tự ý đến ngân hàng chuyển một khoản tiền lớn mà không nói với gia đình. Anh cũng khẳng định với cha rằng những người đang hướng dẫn ông đầu tư rất có thể là kẻ lừa đảo.
Sau khi nghe cảnh sát và người nhà liên tục phân tích, ông Ma cuối cùng cũng nhận ra vấn đề. Ông thừa nhận bản thân đã quá tin tưởng vào những lời quảng cáo về khoản đầu tư “lợi nhuận cao” và suýt nữa chuyển toàn bộ số tiền tiết kiệm dành cho tuổi già cho kẻ xấu.
Để đảm bảo không còn rủi ro, cảnh sát tiếp tục hỗ trợ ông Ma kiểm tra toàn bộ các tài khoản ngân hàng đứng tên ông. Đồng thời, lực lượng chức năng thực hiện các biện pháp bảo vệ và tạm dừng thanh toán cần thiết nhằm ngăn chặn khả năng tiền tiếp tục bị chuyển đi.
Sau khi kiểm tra, cảnh sát xác nhận các tài khoản ngân hàng của ông Ma vẫn an toàn. Toàn bộ 360.000 NDT (khoảng 1,3 tỷ đồng) vẫn còn nguyên và chưa bị chuyển cho kẻ lừa đảo.
Vụ việc một lần nữa cho thấy những chiêu thức lừa đảo nhắm vào người lớn tuổi ngày càng biến đổi, đặc biệt khi các đối tượng tận dụng mạng xã hội, nhóm tư vấn đầu tư và những nền tảng trực tuyến giả để tạo lòng tin. Trong trường hợp của ông Ma, sự phối hợp kịp thời giữa ngân hàng, cảnh sát và gia đình đã giúp chặn giao dịch ngay trước khi khoản tiền tiết kiệm bị chuyển khỏi tài khoản, qua đó bảo toàn số tiền mà ông đã tích góp cho những năm tháng về sau.
(Nguồn: China News Service)
Nguồn tin: https://cafef.vn/cong-an-chan-giao-dich-rut-13-ty-dong-cua-cu-ong-75-tuoi-188260809075238602.chn
