Sáng ngày 17/1, phiên tòa phúc thẩm về vụ tranh chấp liên quan đến 46,9 tỷ đồng “bốc hơi” khỏi tài khoản của khách hàng tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank – mã chứng khoán STB) đã có diễn biến mới. Sau phần xét hỏi, HĐXX quyết định tạm ngừng phiên tòa để thu thập thêm chứng cứ và tài liệu liên quan.
Vụ kiện ly kỳ với nhiều tình tiết bất ngờ
Vụ án liên quan đến bà Hồ Thị Thùy Dương – là khách hàng tại Sacombank – người đã phát hiện tài khoản của mình bị mất 46,9 tỷ đồng vào giữa năm 2022. Theo bà Dương, các giao dịch rút tiền bất thường diễn ra từ ngày 4/5-14/6/2022, bao gồm 12 lần rút tiền mặt và 3 lần chuyển khoản. Đáng chú ý, các giao dịch rút tiền mặt được thực hiện ngoài giờ hành chính, từ 18h-21h.
Ngay sau khi phát hiện, bà Dương yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê và làm việc với Sacombank. Phía ngân hàng sau đó đã tạm chuyển cho bà Dương 20 tỷ đồng, số còn lại chờ điều tra sự việc.
Tuy vậy, sau đó, bà Dương vẫn chưa nhận được số tiền còn lại. Bà quyết định gửi đơn khởi kiện ngân hàng đến TAND TP Cam Ranh.
Phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án kết thúc ngày 4/7/2024. Tại tòa, Sacombank lập luận rằng tất cả 12 chứng từ rút tiền đều có chữ ký của bà Dương, và các giao dịch ngoài giờ là do ngân hàng hỗ trợ khách hàng. Tuy nhiên, Sacombank không cung cấp được chứng cứ chứng minh bà Dương có mặt tại phòng giao dịch vào thời điểm đó.
Ở chiều ngược lại, bà Dương cung cấp chứng cứ cho thấy trong khoảng thời gian này, bà đang đi du lịch tại Phú Quốc.
Trước các chứng cứ và quá trình xét hỏi, HĐXX kết luận Sacombank phải chịu trách nhiệm. Ngân hàng bị buộc hoàn trả bà Dương số tiền gốc còn thiếu là 26,9 tỷ đồng, cộng với lãi chậm trả hơn 7 tỷ đồng và tiền bồi thường thiệt hại 2,3 tỷ đồng. Đồng thời, Sacombank phải trả lại hai sổ đỏ đã giữ của bà Dương.
Ảnh minh họa Sacombank
>> Chuyên gia dự báo Sacombank (STB) sắp xử lý xong 32,5% vốn tại VAMC, lợi nhuận năm 2024 ước đạt 11.500 tỷ
Án chồng án, Sacombank kháng cáo
Ngay sau khi Tòa tuyên án, Sacombank đã đăng tải thông tin trên website, cho rằng vụ kiện dân sự này chồng chéo với một vụ án hình sự đang trong quá trình tố tụng, liên quan đến hành vi tham ô tại Phòng giao dịch Cam Ranh vào tháng 10/2022.
Làm rõ việc ‘án chồng án’ này, Sacombank thông tin thêm, vụ án tham ô tại PGD Cam Ranh đã được báo cáo lên Ngân hàng Nhà nước và chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra. Tháng 11/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra tỉnh Khánh Hòa kết luận rằng các bị can đã sử dụng nhiều thủ đoạn để rút tiền của khách hàng, gây thiệt hại hơn 17 tỷ đồng.
Sacombank cho biết trường hợp của bà Dương, với số tiền 46,9 tỷ đồng, cũng được nhắc đến trong vụ án này. Do vậy, khi có những giao dịch bất thường ‘bốc hơi’ tiền từ tài khoản bà Dương, Ngân hàng đã chi trả trước 20 tỷ đồng và chờ kết quả điều tra.
Khi khi vụ kiện dân sự do bà Dương khởi kiện được tiếp nhận, Sacombank đã trình bày và cung cấp hồ sơ chứng từ, yêu cầu tạm đình chỉ vụ kiện dân sự chờ kết quả giải quyết vụ án hình sự. Tuy nhiên, vụ kiện dân sự vẫn được đưa ra xét xử, và Sacombank thua kiện, buộc trả đủ tiền lại cho khách hàng.
Sacombank khẳng định sẽ tiếp tục kháng cáo lên cấp phúc thẩm để làm rõ vụ việc.
Tiếp tục có diễn biến mới, Tòa tạm dừng phiên xét xử
Tại phiên phúc thẩm ngày 17/1, HĐXX nhận định cần phải làm rõ thêm về 12 giao dịch rút tiền dẫn đến việc tài khoản của bà Dương bị mất 46,9 tỷ đồng.
Đồng thời, HĐXX yêu cầu thu thập thêm chứng cứ liên quan đến vụ án chiếm đoạt tài sản tại PGD Cam Ranh của Sacombank vào thời điểm đó để xác minh.
Do đó, HĐXX quyết định tạm ngừng phiên tòa và sẽ mở lại sau khi các chứng cứ bổ sung được thu thập đầy đủ.
Một trong những nguyên nhân khiến vụ án được nhiều người quan tâm, là diễn ra trong bối cảnh lúc đó có nhiều vụ tương tự khi tiền trong tài khoản ngân hàng bỗng chốc ‘bốc hơi’. Bên cạnh đó, việc một khách hàng khởi kiện ngân hàng và ‘thắng kiện’ cũng là sự việc ít thấy trước đó.
Những người dõi theo vụ việc sẽ tiếp tục chờ đợi thông tin ngày phiên xử phúc thẩm tiếp tục diễn ra.
>> Vụ Sacombank thua kiện, buộc trả 46,9 tỷ đồng có ‘biến’ mới: Án chồng án, sẽ kháng cáo
Nguồn tin: https://nguoiquansat.vn/vu-sacombank-thua-kien-buoc-tra-46-9-ty-dong-an-chong-an-dung-xet-xu-de-thu-thap-them-chung-cu-193031.html
