Đầu tư lãi đậm trên app, 2 ngày sau người phụ nữ đang “nộp thuế” gần 1,7 tỷ đồng thì phát hiện điều lạ, lập tức báo cảnh sát

Đầu tháng 3/2024, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an TP Hà Nội tiếp nhận đơn của chị T. Theo đơn trình báo, chị T cho biết mình vừa bị chiếm đoạt số tiền tổng cộng 5,4 tỷ đồng.

Theo lời khai của chị T, khi tham gia ứng dụng hẹn hò Tinder, chị làm quen và nói chuyện với một người đàn ông. Người này tự giới thiệu bản thân là bác sĩ của một bệnh viện lớn tại Singapore. Sau khi tạo niềm tin với chị T, người này mời chị tham gia một ứng dụng đầu tư tiền ảo.

Ban đầu, chị T khá cảnh giác nên chỉ nạp vào ứng dụng 20 triệu đồng. Nhanh chóng có được lợi nhuận, chị T đã có được 30 triệu đồng trong tài khoản. Chị rút thử thì thấy thành công nên lập tức an tâm nạp tiền thêm nhiều lần nữa. Trong đơn trình báo, chị T cho biết trong lần nạp tiền thứ 2, chị nạp vào 266 triệu đồng và sau đó thành công rút ra được 304 triệu đồng.

Tới lúc này, sau 2 lần nạp tiền, chị T đã thu về lợi nhuận 48 triệu đồng, lãi 16,8% số tiền gốc chị bỏ ra trong vòng 2 ngày. Lúc này, chị T quyết tâm chơi lớn nên tiếp tục nạp 300 triệu đồng. Sau đó, chị nhận được thông báo “tài khoản thắng 10,1 tỷ đồng” nhưng người sử dụng phải nộp thêm tiền để “đóng 20% lợi nhuận thuế thu nhập cá nhân”.

Sau nhiều lần rút được tiền nên chị T không mảy may nghi ngờ. Chị đã nạp 1,7 tỷ đồng vào ứng dụng này nhằm “nộp thuế thu nhập cá nhân”, 2 tỷ tiền xác minh tài khoản để rút được tiền về và 1,4 tỷ để tham gia kênh rút tiền nhanh. Tuy nhiên, đến cuối cùng, số tiền vẫn không thể rút được. Như vậy, chỉ trong vòng 05 ngày, chị đã chuyển cho các đối tượng 5,4 tỷ đồng. Sau đó, chị biết mình bị lừa và đến cơ quan Công an trình báo.

Để phòng tránh lừa đảo, Công an TP Hà Nội đề nghị người dân cần cảnh giác khi tham gia các ứng dụng hẹn hò online, lời mời kết bạn từ các đối tượng lạ trên các mạng xã hội. Không tham gia ứng dụng đầu tư tài chính, sàn giao dịch quốc tế được quảng cáo lãi suất cao, tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo để bảo vệ mình và tránh rơi vào các cạm bẫy tài chính.

Khi gặp các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần liên hệ cơ quan Công an để giải quyết kịp thời vụ việc theo quy định.

Nhận biết dấu hiệu lừa đảo trong đầu tư

1. Cam kết lợi nhuận quá mức: Các nền tảng đầu tư đáng nghi đã thường xuyên đưa ra những cam kết lợi nhuận quá cao, không hợp lý và vượt xa so với hiệu suất thị trường thực tế.

2. Thiếu minh bạch trong thông tin: Những sàn giao dịch đáng ngờ thường không thể cung cấp minh bạch các thông tin về công ty, giấy phép hoạt động, lịch sử giao dịch và thông tin về nhân sự quản lý một cách đầy đủ.

3. Yêu cầu chuyển khoản trước: Phương thức lừa đảo phổ biến là yêu cầu người tham gia chuyển khoản tiền trước khi bắt đầu giao dịch, thường dưới hình thức phí đăng ký, phí tham gia hoặc tiền ký quỹ.

4. Thiếu kiểm soát và giám sát: Những sàn không được kiểm soát bởi cơ quan quản lý thích hợp hoặc không có giấy phép hoạt động theo quy định.

Biện pháp phòng tránh lừa đảo mà mọi người nên lưu ý

1. Nắm vững về hệ thống bảo mật: Đối với các sàn giao dịch và công ty trực tuyến, quan trọng là mỗi người nên tự tìm hiểu về hệ thống bảo mật và cơ chế bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của bản thân.

2. Tham khảo đánh giá từ người dùng khác: Tìm hiểu và xem xét ý kiến của người dùng khác về trải nghiệm của họ với sàn giao dịch hoặc công ty mà bạn quan tâm.

3. Cẩn trọng với mức phí và chi phí: Đề phòng trước các khoản phí và chi phí không rõ ràng hoặc quá cao so với mức trung bình trên thị trường.

4. Đề phòng với các lời mời giới thiệu: Luôn cảnh báo khi người khác đề xuất hoặc giới thiệu các hoạt động đầu tư mà bạn không có thông tin đầy đủ.

5. Tìm sự tư vấn chuyên gia khi có nghi ngờ: Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào về một sàn giao dịch hoặc công ty, hãy tìm sự tư vấn từ chuyên gia tài chính, luật sư hoặc cơ quan chức năng để đảm bảo quyết định của bạn là an toàn và thông minh.

Lưu ý rằng việc nhận diện và phòng ngừa lừa đảo đều rất quan trọng. Hãy duy trì tinh thần cảnh báo và chỉ tin tưởng vào các nền tảng và sàn giao dịch có uy tín và được xác thực.